比特币的匿名性及去中心化，在赋予其自由交易、保护隐私等种种优势的同时，也为其发展设置了障碍——成为洗钱的工具、遭受暴力盗取的风险。
我们来看一起审判案例：
绥化市华辰商贸有限公司遭受网络诈骗，财务部经理董某收到诈骗信息，误认为单位同事要求汇款，不慎将1200万元公司公款打至诈骗犯罪嫌疑人肖某某从网上购买来的银行账户中。同时犯罪同伙黄某某，提前用网上购买得来的身份证、银行卡等信息，在北京乐酷达网络科技有限公司旗下的比特币交易平台“OKCoin”注册了账户。
在取得诈骗款后，犯罪嫌疑人肖某某将其中500万转至黄某某买来的账户中，另一名犯罪同伙许某即以“wuge”的名义通过QQ与乐酷达公司客服联系，充值200万元，并通过QQ要求客服将款充入另一个账号。
客服发现充值方和被充值方非同一人，且数额较大，遂要求“wuge”发送身份证正反面照片。许某以照片的形式发给客服一张网上买来的身份证复印件，客服只核对了身份证复印件与注册时信息相符，没有坚持要求“wuge”发送身份证正反面照片及手持身份证的照片。在没有进一步确认此笔业务的操作人与注册客户是否为同一人的前提下，客服即同意许某在账户充值200万元。
许某以他人名义获得充值后，利用乐酷达公司网站“OKCoin”交易平台，分34笔购买价值约200万元的比特币553.0346个。在进行比特币买入的同时，他又操作该账户同时进行提币业务，先后分4笔将购买的553.0346个比特币全部提出平台，转移到他在另一个网站注册的比特币钱包。之后，他伙同黄某某在澳门地下钱庄将比特币卖出，所获取的现金被两人挥霍、还债，已无法全部追回。
华辰公司于2015年2月诉至绥化市中级人民法院，要求乐酷达公司及相关责任人赔偿公司财产损失177万元。对此，法院判定乐酷达公司存在过错，判决其对华辰公司不能追回的损失应承担40%的赔偿责任。 [5]
这样一个案例可以视作国家管理比特币交易的风向标，即比特币交易平台需要承担与金融机构或支付机构相类似的反洗钱职能。另一方面，比特币的交易特性及金融属性，也促使国家希望将比特币纳入监管系统，从而避免它为洗钱等不法交易提供渠道。
另一方面，网络平台的数字化，也使得比特币可能成为犯罪的温床。世界五大比特币交易所之一的Bithumb，在2018年6月就因黑客攻击被盗取了价值3000万美元的数字货币。受此消息影响，各种数字货币市值均出现一定程度的下跌。
比特币交易中心被盗与普通的银行账号被盗不同，之前说过，交易中心是将所有信息记录在区块链上的，资产仍然保存在个人账户中，那黑客是如何盗取数字货币的呢？
我们可以拿淘宝购物做一个类比：当我们在淘宝挑选好商品，最终结账时，淘宝相当于在卖家与买家之间建立起一个交易联系，形成一个虚拟的交易账号链接。通过这个链接，买家把钱从银行账户转移给卖家。而黑客攻击的就是这虚拟链接——通过一系列操作，将交易链接篡改为自己的账户，从而使得交易过程中买家向卖家支付的钱被转移到黑客的账户中。黑客盗取的主要是信息流，这就是通常所说的去中心交易平台的“智能合约漏洞”。
不仅如此，黑客还创造性地开发出一种“赎金”形式。2014年开始，陆续有人在打开电脑或手机时发现所有文档被人加密，难以自行破解，加密者同时留下了一段文字：如果想要取回文件，请支付“赎金”。而“赎金”的支付方法正是通过比特币——将“赎金”以比特币的形式支付给某个匿名账户，对方将在获得“赎金”后将文档的密码发送给支付者。一旦有所迟疑，超过了黑客所要求的时间，黑客将关闭交易渠道，且不再有任何答复或处理，电脑或手机直接变成一块价值高昂的“砖头”。毕竟，黑客可以通过高超的技术入侵多个电脑或手机，不必局限于一个“受绑者”。
美国的一些连锁快餐店则受到了另一种威胁。这些店收到黑客的通知，要求在一定时间内向某个账户支付比特币，否则就在网上对餐厅恶意差评，或是拨打投诉热线投诉餐厅乱收费、食物卫生不健康，还用假订单骚扰客服，让外卖员无暇他顾……诸如此类恶劣手段，让餐厅不堪其扰，不得不向对方支付敲诈勒索的金额。
比特币的种种特性，一方面使它风靡于世，另一方面，也使它在监管领域形成空白。所以，很多国家或是对比特币设置各种限制或监管要求，或是直接限制比特币的交易。这一点我们在本章第五节再进行详细的介绍。